Статьи по тегу «Денежно-кредитная политика»

Как бы вы оценили текущую экономическую ситуацию в стране в контексте глобальных перемен?

Российский финансовый рынок ждёт от наступившей недели очередного ужесточения денежно–кредитной политики.

Недавно Минэкономразвития (МЭР) улучшил прогноз экономического роста на 2024 год до 3,9%, что существенно выше апрельского прогноза в 2,8%, также улучшены ожидания на следующую трёхлетку — 2025–2027 годов: рост будет не ниже 2,5% ежегодно. Это чуть ниже, чем рост всей мировой экономики в соответствии с летним прогнозом МВФ на 2024–2025 годы (3,2–3,3%), однако выше, чем в развитых экономиках в целом (1,7–1,8) и гораздо выше темпов роста Еврозоны, где рост не превысит 1,5%.

Должники РФ смогут договориться с кредиторами по программе "комплексного урегулирования" от Банка России ( Центробанк , ЦБ). Об этом сообщил начальник управления регулирования службы по защите прав потребителей ЦБ Алексей Чирков на форуме "Лидеры цифрового развития. Курс на урегулирование", организованном компанией АБК.

Банк России на минувшей неделе заявил, что будет сохранять жёсткую денежно–кредитную политику (ДКП) и ключевую ставку так долго, пока не сократится спрос на кредиты, в том числе в корпоративном сегменте. В январе–июле текущего года задолженность петербургского бизнеса перед банками увеличилась на 5% против роста на 32% за весь 2023 год.

Центральный банк РФ ( ЦБ, Банк России ) не исключает ключевой ставки на уровне 20–22% годовых в случае рискового сценария для экономики.

К началу июля 2024 года кредитный портфель предприятий и индивидуальных предпринимателей в Петербурге достиг 5,8 трлн рублей, а объём кредитов, выданных предприятиям и ИП в городе за первое полугодие, составил 3,5 трлн рублей. Для сравнения — за первые два квартала прошлого года эта сумма была почти в два раза меньше — 1,9 трлн рублей.

Отпускной сезон в разгаре, и сколько бы мы ни фиксировали подъём внутреннего туризма, значительная часть сограждан продолжает предпочитать зарубежные пляжи. В одну лишь Турцию в январе–июне россияне, по данным Ассоциации туроператоров, совершили почти 2,7 млн визитов. А значит для миллионов соотечественников актуальным остаётся вопрос альтернативы наличным деньгам за границей. Самая доступная альтернатива — карты китайской платёжной системы UnionPay. Их продолжают выпускать многие российские банки. Правда, по мере расширения западных санкций за границей теперь работают карты лишь четырёх из них — Россельхозбанка (РСХБ), Газпромбанка , Примсоцбанка и Азиатско–Тихоокеанского банка.

С предстоящего понедельника, 5 августа, любой банк или микрофинансовая организация станут обязаны записывать и хранить в течение 3 лет переписку и переговоры с должниками, если их в формате диалога пытаются убедить погасить просроченную задолженность.

Снижение ключевой ставки в текущих условиях до уровня 4-5% "противоречит макроэкономической теории и здравому смыслу".

Ключевая ставка в России может быть повышена, если процесс дезинфляции остановится, но этот сценарий не является базовым.

Предстоящее в пятницу заседание Банка России по ключевой ставке можно считать техническим: кардинальных решений от него рынок не ждёт. Действующая ставка 16% годовых была установлена в середине декабря 2023 года. Прошло слишком мало времени, чтобы можно было говорить об эффективности принятых мер по замедлению инфляции и снижению кредитного аппетита.

Самым заметным событием текущей недели обещает стать заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке, назначенное на 26 апреля. Ставка, скорее всего, останется неизменной, но могут быть обновлены долгосрочные макропрогнозы регулятора относительно денежно–кредитной политики (ДКП) и макростатистических показателей. Апрельские оценки аналитиков, ежемесячно опрашиваемых ЦБ РФ, в отношении ключевой ставки и ВВП РФ оказались повышенными. Прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год увеличился до 14,9% годовых с 14,5% в мартовском опросе. Ожидания роста ВВП повышены с 1,8 до 2,1%. При этом прогноз по инфляции на этот год сохранился на уровне 5,2%.

Первые результаты повышения ключевой ставки Банк России уже замечает: пик инфляции прошёл. Об этом заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина, выступая с отчётом в Госдуме.

Ставки по краткосрочным депозитам могут пойти на снижение уже в ближайшее время. Об этом предупредил главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич в беседе с "Прайм".

Доля кредитов с плавающей ставкой, которые берёт бизнес, к февралю достигла рекордного показателя в 49,87%. Об этом говорят данные Центробанка.

Банк России пока не подвёл итоги 2023 года. Предварительно, по данным за 11 месяцев, прошлый год уже побил все исторические рекорды по объёмам выданных кредитов. Политика регулятора заблаговременно информировать население о вводимых ограничительных мерах и его постоянные упоминания о нескором снижении кредитных ставок дали обратный эффект: население стремительно набирало долги, понимая, что это станет значительно дороже.

За 9 месяцев 2023 года портфель займов микрофинансовых организаций (МФО) вырос на 16%, с 364 млрд рублей до 424 млрд. Между тем за весь 2022 год рост составил 11%, так что динамика этого показателя ускорилась. Такие цифры обнародовал директор департамента небанковского кредитования Банка России Илья Кочетков на XХII конференции по микрофинансированию и финансовой доступности, организованной в Петербурге Национальной ассоциацией участников микрофинансового рынка (НАУМИР).

Крупные российские банки сообщили рекордный прирост денег физлиц на срочных вкладах. Информацию предоставили РБК в пяти из двадцати ведущих банков России.

Ключевая ставка к концу 2024 года составит 10,5–11,5% годовых. Об этом говорит обновлённый макроэкономический прогноз рейтингового агентства АКРА на 2024–2026 годы.