Речь идёт о платеже клиента в евро, который не был зачислен на счёт получателя. И якобы не был возвращён обратно отправителю.
Как следует из определения Арбитражного суда Москвы, к делу в качестве третьих лиц привлечены Ситибанк и Росфинмониторинг. ЦБ РФ не будет участником процесса, ему предложено просто предоставить письменные пояснения.
Как отметил источник "ДП" в банке "Викинг", базовая лицензия не позволяет открывать корсчета в иностранных банках напрямую, но разрешает проводить валютные платежи через посредников. Именно таким и стал Альфа–Банк, которому 6 апреля клиентом "Викинга" было дано поручение провести платёж в евро. В этот же день Альфа–Банк попал в санкционные списки США, и, вероятно, Ситибанк, через который и должен был идти платёж в JPMorgan Chase Bank, проведение операции заблокировал. По данным источника, Альфа–Банк рекомендовал "Викингу" отозвать платёжное поручение, но деньги обратно якобы не зачислил.
На сегодня, как следует из информации на сайте "Викинга", у него открыты корсчета в Альфа–Банке и "Уралсибе". Последний заменил прежде действовавший в Сбербанке.
Читайте также:
Банки
Устаев раздул правление в банке "Викинг"
"С учётом малозначительности суммы я не вижу каких–либо рисков, это дело не практикообразующее и не репутационное, поэтому Альфа–Банк точно не будет привлекать свои “ресурсы”, которые он очень часто использует по важным делам, — говорит Роман Фридлендер, юрист практики разрешения споров и банкротства Capital Legal Services. — С точки зрения общей истории странно, почему банк не возвращает деньги, могу предположить, что при осуществлении транзакции их заморозили и этих денег у него сейчас нет".
"При рассмотрении спора суд, по нашему мнению, помимо буквального толкования условий договоров между банками и соблюдения требований нормативных актов регулятора должен будет оценить как разумность и осмотрительность действий банка ”Викинг”, так и надлежащее поведение Альфа–Банка в деловом обороте, — отмечает Дарья Филина, партнёр бюро юридических стратегий Legal to Business. — Мог ли и предпринял ли Альфа–Банк все возможные действия, чтобы вернуть деньги в период действия лицензии, выданной ему специально для завершения операций в связи с введением санкций".
По данным картотеки арбитражных судов, есть несколько аналогичных споров с участием Альфа–Банка, только истцами по нему выступают клиенты — юридические лица, отправившие платежи в адрес зарубежных контрагентов. Все споры пока в стадии рассмотрения. По данным Интерфакса, по размеру активов по итогам 2021 года "Викинг" занимал 290–е место (1,4 млрд рублей), Альфа–Банк — 4–е (5,6 трлн). На момент подготовки материала на запрос "ДП" в Альфе–Банке не ответили.
