Арбитражный суд Петербурга зарегистрировал иск микрокредитной компании "Центр онлайн займов" (МКК ЦОЗ) к Банку России. Организация пытается оспорить вынесенный ей в сентябре текущего года административный штраф. В материалах суда сумма не указана, дата слушания на момент подготовки материала не назначена.
По данным СПАРК, МКК ЦОЗ принадлежит Алексею Кормило. Доходы компании по итогам 2018 года составили 823 млн рублей, увеличившись за год в 3,6 раза. Кормило также принадлежит МКК "Фастмани.ру" (ее доход за аналогичный период достиг 284 млн рублей).
Адрес электронной почты ЦОЗ, указанный на ее сайте, недействителен. По номеру телефона, опубликованному в качестве контактного в реестре саморегулируемой организации "МиР", оператор переключает на пресс–службу группы компаний "585/Золотой". Ее совладельцем выступает Антон Петров (№ 20 в Рейтинге миллиардеров "ДП"). Пресс–служба отказалась комментировать деятельность МФО, связанных с группой. Запрос, направленный "ДП" по другим известным адресам компаний Кормило, остался без ответа.
ЦОЗ и "Фастмани.ру" работают в сегменте краткосрочных займов, адреса точек продаж МКК совпадают с адресами магазинов сети "585/Золотой".
Кормило вместе с Петровым и Алексеем Феликсовым (№ 232 в Рейтинге миллиардеров "ДП") является соучредителем ООО "Центр экспресс кредитования" (не состоит в реестре МФО). Также Петров в равных долях с Александром Смирновым (№ 83 в Рейтинге миллиардеров) владеет ООО "585", Смирнову принадлежит доля в микрокредитных компаниях "Элемент капитал" и "Бумажник" (адреса их точек продаж также совпадают с адресами магазинов сети "585/Золотой").
По мнению опрошенных "ДП" юристов, одной из причин, побуждающих МФО обращаться в суд, может быть попытка добиться отсрочки вступления в силу постановления о привлечении к административной ответственности. Основной же причиной можно считать желание сохранить компанию в реестре.
"Оспаривание решения регулятора о привлечении к ответственности дает МФО возможность избежать наказания. При наличии неоднократного привлечения к административной ответственности в течение 1 года регулятор может исключить МФО из реестра", — поясняет Анастасия Серкина, руководитель практики консалтинга адвокатского бюро "Румянцев Лигал".
Без учета иска ЦОЗ в течение 2019 года оспорить административные штрафы ЦБ РФ пытались всего две петербургские микрокредитные компании: АО "Метрофинанс" (исключена из реестра в июле 2019 года) и "ДЗП–Центр" (сумма одного из штрафов составила 250 тыс. рублей).
Иск "Метрофинанс" оставлен без движения, иск "ДЗП–Центр" (работает под торговой маркой "До зарплаты") судом был удовлетворен, штраф был отменен. Поданная СЗ ГУ ЦБ РФ апелляция судом отклонена. Второй иск компании на текущий момент также находится на рассмотрении в апелляции.
В основном ЦБ РФ штрафует МКК за нарушения законодательства о микрофинансовой деятельности и о противодействии легализации (отмыванию) денежных средств. Суммы штрафов могут достигать 750 тыс. рублей. В каталоге информационных сообщений Банка России об административных производствах информация о вынесенных петербургским компаниям штрафах отсутствует.
В опубликованном 11 октября 2019 года актуальном реестре МФО находятся сведения о 85 петербургских микрокредитных компаниях, всего по стране 1877 организаций. В текущем году из реестра исключены 17, включены — 11 петербургских МФО.
