Текущий год вынуждает российских инвесторов подстраиваться под новые условия. С 24 марта счета российского национального депозитария заблокированы международной клиринговой организацией Clearstream, в связи с чем иностранными ценными бумагами торговать стало либо невозможно, либо небезопасно. Позже, в июне, часть иностранных активов в портфелях россиян оказались заблокированными, поэтому неудивительно, что инвесторы стали активно спасать свои зарубежные бумаги. Одним из таких способов стало открытие брокерских счетов в дружественных юрисдикциях.
О нюансах открытия счёта в иностранных брокерских компаниях, в частности в Казахстане, рассказал аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.
Первое, что необходимо сделать инвестору, — определиться, в какой стране он хочет открыть счёт. Наиболее популярными среди россиян сегодня являются ОАЭ, Армения и Казахстан. На какие факторы нужно обратить внимание, чтобы сделать правильный выбор:
- развитость банковской системы и инвестиционной инфраструктуры;
- отсутствие рисков ограничения движения капитала, минимальные риски блокировок;
- перечень инструментов, доступных для неквалифицированных и квалицированных инвесторов;
- доступное по стоимости брокерское обслуживание и наличие техподдержки на русском языке;
- присутствие на рынке достаточного числа надёжных брокерских компаний.
Открытие счёта у иностранного брокера имеет свои плюсы и минусы. К последним относится необходимость для инвестора самостоятельно сообщать в налоговую о своих доходах от сделок на фондовом рынке. Также не все иностранные брокеры предлагают русскоязычный интерфейс. Плюсов больше:
- Минимизация инфраструктурных рисков и доступ к международным рынкам. Хранение активов вне российской инфраструктуры позволяет инвесторам не бояться блокировки бумаг. Кроме того, открывается доступ к зарубежным площадкам. Ещё одним преимуществом является возможность получать дивиденды по иностранным акциям. Как известно, это стало недоступно россиянам после блокировки НРД.
- Страхование средств. Счёт инвестора в США застрахован на $500 тыс. В Европе страховка возможна на сумму до €20 тыс.
- Доступ к IPO. Раньше рынок IPO был открыт российским инвесторам, теперь же участие в первичных размещениях иностранных компаний возможно только через зарубежную юрисдикцию.
Особенности работы через казахстанского брокера
Определить крупных игроков позволит рэнкинг KASE. Среди преимуществ казахстанского направления Владимир Чернов называет доступность для неквалифицированных инвесторов всех инструментов (за исключением деривативов), наличие надёжной техподдержки на русском языке и — самое главное — выход на европейские и американские площадки, в том числе возможность вложений в сегмент IPO. Обязательными документами являются загранпаспорт и — в случае открытия банковского счёта — ИИН, аналог российского ИНН. Также необходимо помнить, что каждый клиент должен отвечать комплаенс-требованиям брокера. Что касается торговой платформы, ряд казахстанских брокеров используют многофункциональное приложение Tradernet, знакомое многим российским инвесторам.
