Банк России (Центробанк, ЦБ) добавил в список мошеннических операций три новых пункта. Реестр используют банки, чтобы предотвратить незаконные переводы.
Приказ с обновлёнными критериями вступит в силу 25 июля, сообщает пресс-служба регулятора. В тот же день начнёт действие закон новых механизмах противодействия подозрительным операциям.
К трём уже существующим критериям добавились следующие:
- Переводы на счета, по которым уже совершались мошеннические операции, даже если клиенты не сообщали в банк об обмане.
- Информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств. Данные об этом могут поступить в ЦБ по любым каналам, не только из правоохранительных органов.
- Данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, нехарактерная телефонная активность клиента или рост количества сообщений в мессенджерах и СМС-связи.
“
"Они (банки — Ред.) обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нём есть в базе данных регулятора", — напомнил ЦБ уже действующие правила.
В январе этого года Банк России рекомендовал банкам блокировать счета компаний с признаками незаконной работы. Чтобы обнаружить нелегала в числе клиентов, банки могут воспользоваться Списком компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид.
В апреле Центробанк поддержал законопроект, который обязывает банки внедрять определённый механизм борьбы с мошенничеством — так называемый сервис "второй руки". По нему пожилые люди могут назначить доверенное лицо, которое будет проверять их банковские операции. Механизм есть и сейчас, но носит рекомендательный характер. По мнению ЦБ, его нужно сделать обязательным для всех банков.
