Россияне продолжают хранить деньги в мировых резервных валютах — долларах и евро — из-за волатильности рубля и высокой инфляции (в марте показатель достиг 7,7% годовых). Однако из-за ограничений хранение валюты недружественных стран может быть сопряжено с рисками блокировки, а доступные инструменты, такие как валютные вклады, по сути, недоступны.
Поэтому многие инвесторы в поисках альтернативы получения дохода в иностранной валюте обратились за рубеж. Привлекательными странами стали ОАЭ, Турция, Армения, Азербайджан и Казахстан, а основными инструментами — валютные депозиты, облигации и акции.
Самым простым и безопасным способом получения доходности в валюте остаются депозиты. Но по ним она, как правило, ниже, чем по вкладам в национальной валюте. К примеру, ставки по валютным вкладам в Казахстане обычно не превышают 1%. Тем не менее существует возможность значительного увеличения доходности, если рассмотреть продукты, которые сочетают в себе элементы инвестиционных. Так, на рынке есть варианты — прежде всего от ведущих брокеров, которые предлагают долгосрочно разместить средства с доходностью более 6% в долларах и 3% в евро.
Облигации могут стать диверсифицированным инструментом для пассивного дохода при условии правильного выбора эмитента. Важно оценить финансовое состояние компании, чтобы понять, насколько она способна выполнить свои обязательства. Также стоит учесть ставку купона и валюту самой облигации. Естественно, более высокой доходностью в сложившихся условиях будут обладать инструменты, номинированные в долларах США. Ставки в американской валюте существенно выше, чем были раньше: Федеральная резервная система повысила ставки до 5,5%. Соответственно, долларовые облигации сейчас выпускаются с привлекательной доходностью по купонам. Так, например, Freedom Finance Global выпускает облигации своей материнской компании Freedom Holding Corp. по 12% годовых в долларах с выплатой купона раз в месяц.
Самую высокую доходность, но и более рискованную, могут дать инвестиции в акции западных компаний. В долгосрочной перспективе, как правило, ценные бумаги растут быстрее, чем другие инструменты. Однако важно помнить, что инвестиции в акции несут определённые риски: фондовый рынок может быть подвержен колебаниям, хотя на долгом горизонте снижение котировок, как правило, выкупается участниками торгов.
Читайте также:
Криптовалюты
Рынок криптовалют нашёл причины для роста
Многие эмитенты выплачивают дивиденды своим акционерам. Это может обеспечить постоянный доход. Существует даже специальная категория компаний — "дивидендные аристократы", — которые выплачивают дивиденды своим инвесторам уже более 25 лет подряд. Среди них McDonald’s, IBM, Caterpillar, Chevron, Exxon Mobil и другие. Эти компании отличаются высокой надёжностью, а инвестор может заработать не только на дивидендных выплатах, но и на курсовой разнице акций.
Российскому инвестору сейчас безопаснее покупать иностранные акции через зарубежного брокера из дружественной страны, чтобы снизить риски блокировки активов. В такой ситуации одним из центров притяжения частного капитала становится Казахстан с его активно развивающейся финансовой инфраструктурой.
При выборе стратегии получения доходности в валюте необходимо учитывать свой инвестиционный профиль и цели. Если инвестор не готов к риску, то лучше всего рассматривать валютные депозиты. Если готовность к риску высока и есть желание получать более высокую прибыль, то можно рассмотреть облигации или иностранные акции. Кроме того, необходимо учитывать налоговые последствия инвестиций в иностранной валюте, а также размер комиссий брокеров и банков при выборе инструментов и платформ для инвестирования.
