Компании миллиардеров Александра Евневича и Сергея Бодрунова потеряли в банке "Таврический" 1,8 млрд рублей

На прошлой неделе ООО "Орими", входящее в группу "Орими Трэйд" Александра Евневича (№ 45 в рейтинге миллиардеров "ДП" за 2014 год, состояние — 19,5 млрд рублей), потребовало в суде у банка "Таврический" 922 млн рублей. Как сообщили в компании, речь идет о субординированном займе 15 млн евро, выданном банку компанией в 2009 году.

Ранее, в апреле–мае 2015 года, с такими же исками к банку в суд обратились две компании другого петербургского миллиардера, Сергея Бодрунова (№ 11 в рейтинге, состояние — 44,28 млрд рублей): ООО "Санкт–Петербургская инвестиционная компания" (СПИК, иск на 450 млн рублей) и Санкт–Петербургский банк инвестиций (СПБИ, иск на 385 млн рублей). В рамках иска СПИК суд арестовал заложенное по субординированным займам здание на ул. Радищева, 39, литера В, площадью 2,8 тыс. м2.

Как сообщили в "Таврическом", все субординированные займы были списаны временной администрацией 16 марта 2015 года, когда из–за полученных убытков 3,5 млрд рублей норматив достаточности собственного капитала Н1 у банка упал ниже 2%. "Это сделано в соответствии с действующим законодательством", — считают в "Таврическом".

Таким образом, Александр Евневич и Сергей Бодрунов стали первыми в Петербурге инвесторами, пострадавшими от действия поправок в закон "О банках и банковской деятельности", принятых в декабре 2014 года. Этими поправками установлено право банков списывать ранее привлеченные субординированные кредиты в объеме, который сочтет необходимым Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Помощь друга

Субординированными в законе называются кредиты (а также депозиты, займы, облигации и пр.), которые банк привлекает на срок более 5 лет без права их досрочного отзыва. До декабря 2014 года это был один из самых популярных инструментов для докапитализации банков: им пользовалось как государство (докапитализируя госбанки в кризис), так и частные банкиры. "Это один из основных инструментов пополнения капитала для банков. Он дает дополнительную ликвидность и в то же время позволяет интенсифицировать развитие банковского бизнеса", — говорит заместитель председателя правления Балтинвестбанка Инга Моисеенко. По ее словам, Балтинвестбанк привлекает суборды только со стороны юрлиц на срок от 10 до 30 лет, и в настоящее время их объем превышает 2 млрд рублей.

На практике этот инструмент обычно использовался банкирами для привлечения в капитал средств частных инвесторов: либо зарубежных (через крупные инвестфонды), либо непосредственно от российских компаний, принадлежащих акционерам банка либо их бизнес–партнерам.

В этом смысле Александр Евневич и Сергей Бодрунов не исключение: оба они имеют с акционерами банка "Таврический" общие бизнес–проекты. Так, у Александра Евневича есть общий с совладельцем банка Олегом Захаржевским бизнес–центр на Кондратьевском пр. площадью 22 тыс. м2.

Сергей Бодрунов, во–первых, сам, по данным информационной системы "СПАРК", был долгое время миноритарным акционером "Таврического" (его СПИК принадлежало 5,45% акций банка), а во–вторых, с 2002 года реализовал совместно с акционером банка Иваном Кузнецовым ряд венчурных инвестпроектов в IT–сфере. Первый из них — платежную систему "Яндекс.Деньги" — они продали в 2007 году "Яндексу" примерно за 200 млн рублей, после чего в партнерстве с ВТБ стали разрабатывать для этого банка аналогичную систему "Моби.Деньги".

Все пропало

Банк "Таврический", основными бенефициарами которого по итогам I квартала 2015 года числились Сергей Сомов, Олег Захаржевский, Иван Кузнецов, Дмитрий Гаркуша и Хизар Махаури, был подвергнут санации в апреле 2015 года. Санатором стал МФК–банк мультимиллиардера Михаила Прохорова, который получил на финансовое оздоровление кредитной организации 28 млрд рублей. Причиной санации стал финансовый коллапс банка, возникший в декабре 2014 года, когда вкладчики досрочно отозвали со счетов 8 млрд рублей. По состоянию на 1 мая 2015 года активы "Таврического" составляли 66 млрд рублей.

Среди 40 млрд рублей средств клиентов, зависших тогда в банке, более половины пришлось на ОАО "Ленэнерго" (15,9 млрд), ОАО "МРСК Северо–Запада" (3,1 млрд) и их генподрядчиков (1,9 млрд). Прежние топ–менеджеры этих сетевых энергокомпаний имели, по данным СПАРК, бизнес–связи с акционерами "Таврического", а также с экс–сенатором Александром Сабадашем (который весной 2015 года получил 6 лет тюрьмы за мошенничество с возвратом НДС). В 2010–2014 годах на банк "Таврический" замыкались многие финансовые потоки этих энергокомпаний. Чтобы в рамках санации не компенсировать за счет госбюджета потери от этого сотрудничества, в котором многие участники рынка усматривали возможные элементы коррупции, ЦБ добился того, что 80% суммы депозитов "Ленэнерго" и МРСК–СЗ (12,7 млрд рублей) остались в банке на 20 лет в виде субординированных вкладов. Соглашение об этом было подписано между "Таврическим", банком МФК, "Ленэнерго" и МРСК–СЗ в конце марта. А перед этим действовавшая в банке временная администрация от АСВ приняла решение обнулить все субординированные кредиты, привлеченные старыми владельцами. Теперь кредиторы — СПИК, СПБИ и "Орими" оспаривают действия управленцев от АСВ в суде. Их позиция сводится к конституционной норме "закон обратной силы не имеет". "К правоотношениям, возникшим в 2009 году, был применен закон 2014 года, что является неправомерным",— говорят в "Орими".

Кому выгодно

По словам Сергея Бакешина, старшего юриста Maxima Legal, в схеме взаимоотношений "бюджет — санатор — банк — клиент — субординированный кредитор" в выигрыше остается только первая фигура, а в проигрыше — последняя: "По сути, это экономия для бюджета, так как иначе эти деньги вошли бы в сумму компенсации санатору".

По мнению эксперта, позиция "Орими" и СПИК ("закон обратной силы не имеет") понятна, но декабрьские поправки имеют именно ретроспективную направленность. "Они принимались для преодоления последствий банковского кризиса, который уже есть, поэтому ограничивать их действие только будущими отношениями бессмысленно".